Günaydın Mehmet Bey,
Dünün kapanışı ve bugünün vadeleri. Netsis'inizden bu sabah 07:00'de okundu.
Bugünün 3 cümlesi:
1. Dün kasaya 412 bin ₺ girdi, 268 bin ₺ çıktı. Beklenenin %79'u tahsil edildi. Ege Soğutma 356 bin ₺'yi ödedi: dünkü aramanın sonucu.
2. Bugün vadesi gelen 540 bin ₺ tahsilat var. Ama Yıldız Otomotiv genelde 3 gün geç ödüyor, 240 bin ₺'sinin Cuma'ya kayması muhtemel.
3. Akın Metal'e dün 95 bin ₺'lik yeni sipariş girildi. Müşterinin 612 bin ₺'lik borcu 42 gündür ödenmiyor. Sevkiyattan önce konuşulmalı.
Dünkü tahsilat
412 bin ₺
beklenen 520 bin
Bugün beklenen giriş
540 bin ₺
gerçekçi: 300 bin
Bugün çıkış
305 bin ₺
1 çek + 2 fatura
Kasa + banka (sabah)
1,39 M₺
▲ 144 bin dünden
1Dün ne oldu
| Hareket | Tutar |
|---|
| Ege Soğutma · 14.08 faturası ödendi (19 gün gecikmeyle) | +356.000 |
| Perakende ve küçük tahsilatlar (7 cari) | +56.000 |
| Çelik Tedarik A.Ş. · hammadde ödemesi | −180.000 |
| Fabrika kirası · Ekim | −48.000 |
| Diğer giderler (4 kalem) | −40.000 |
| Net | +144.000 |
Kasa, banka ve cari hareketler, 28.09.2026 00:00-23:59. Sorgu GUN-01.
2Bugün vadesi gelenler
| Cari | Tutar | Geçmiş davranış |
|---|
| Yıldız Otomotiv | +240.000 | genelde 3 gün geç |
| Başak Gıda | +180.000 | hep vadesinde |
| Anadolu Isı | +120.000 | hep vadesinde |
| Verilen çek #0412 · Çelik Tedarik | −180.000 | bankada karşılığı var |
| Elektrik + akaryakıt | −125.000 | otomatik ödeme |
Vade tarihi bugün olan cari ve çek kayıtları. Davranış: carinin son 24 aydaki ödeme günleri. Sorgu GUN-02, ALC-07.
3Dikkat
Akın Metal İnşaat · yeni sipariş95.000 ₺
borç 612.400 ₺42 gün gecikme
Sipariş dün satış ekibi tarafından girildi. Cari risk limiti 500 bin ₺, sevkiyatla birlikte 707 bin ₺'ye çıkıyor.
Öneri: Sevkiyatı en az kısmi ödemeye bağlayın. Satış ekibine bilgi verin.
💬 Sorunuz mu var? Bu maili yanıtlayın. Örnek: “Akın Metal'in açık siparişleri neler?”
Günaydın Mehmet Bey,
Örnek Makina'nın haftalık nakit ve alacak durumu. Netsis'inizden bu sabah 06:00'da okundu.
Bu haftanın 3 cümlesi:
1. Önümüzdeki 4 haftada kasadan 386 bin ₺ fazla çıkış var. 3. hafta (12-18 Ekim) maaş, SGK ve KDV aynı haftaya denk geldiği için bakiye −140 bin ₺'ye düşüyor.
2. Vadesi geçen alacağın %75'i 5 müşteride. Yalnız Akın Metal'in 612 bin ₺'si tahsil edilirse açık kapanıyor.
3. Temmuz'daki yurt dışı fuar giderleriniz için tahminen 214 bin ₺ devlet desteği alınabilir, başvuru için son gün 19 Ekim.
Vadesi geçen alacak
2,42 M₺
▲ 313 bin geçen haftaya göre
4 haftalık net nakit
−386 bin ₺
3. haftada açık
Ort. tahsil süresi
58 gün
▲ 3 ay önce 49 gün
Alınabilir destek
214 bin ₺
son gün 19 Ekim
1Önümüzdeki 4 haftanın nakdi
| Hafta | Giriş | Çıkış | Net | Bakiye |
|---|
| 28 Eyl – 4 Eki | 1.840.000 | 1.520.000 | +320.000 | 1.570.000 |
| 5 – 11 Eki | 960.000 | 1.410.000 | −450.000 | 1.120.000 |
12 – 18 Eki
Maaş + SGK + KDV + 2 çek | 1.120.000 | 2.380.000 | −1.260.000 | −140.000 |
| 19 – 25 Eki | 2.030.000 | 1.026.000 | +1.004.000 | 864.000 |
Başlangıç bakiyesi kasa + banka 1.250.000 ₺. Girişler: vadesi gelen cari alacak ve portföydeki çekler; her müşterinin geçmiş ödeme alışkanlığına göre kaydırıldı. Çıkışlar: vadesi gelen borçlar, verilen çekler, son 3 ayın ortalama maaş ve vergi ödemeleri. Sorgu NKT-04 · 2025 + 2026 dönemleri.
2Bu hafta kimi aramalısınız
1 · Akın Metal İnşaat612.400 ₺
41 gün gecikmealışkanlığı bozuldu
Son 12 ayda ortalama 12 gün geç ödüyordu, bu kez 3 katı. Bekleyen 180 bin ₺'lik siparişi var.
Öneri: Bugün arayın. Yeni sevkiyatı en az kısmi ödemeye bağlayın.
2 · Deniz Yapı Market438.900 ₺
27 gün gecikmeçek 12 Ekim
Borcun 250 bin ₺'si portföydeki 12 Ekim vadeli çekle karşılanıyor. Çek 3. haftadaki açığın hesabına dahil.
Öneri: Çekin karşılığını teyit edin. Karşılıksız çıkarsa 3. haftadaki açık 390 bin ₺'ye çıkar.
3 · Ege Soğutma356.000 ₺
19 gün gecikmeilk kez geç ödüyor
3 yıldır hep vadesinde ödüyordu. Gecikme tek bir faturada: muhtemelen bir itiraz ya da evrak sorunu var.
Öneri: Satış temsilcisi değil muhasebe arasın, 14.08 tarihli faturayı sorsun.
4 · Mavi Tarım Kooperatifi187.300 ₺
34 gün gecikmedönemsel ödeyici
Geçen yıl da hasat sonrası, Ekim'in 3. haftasında toplu ödedi (2025 dönemi). Tahminde 3. haftaya konuldu.
Öneri: Ödeme tarihini teyit edin. Tarih kesinleşirse 3. hafta rahatlar.
5 · Karadeniz Makina214.700 ₺
63 gün gecikme3 hatırlatma yanıtsız
Son 60 günde hiç ödeme yok, yeni sipariş de yok. Tahminlere dahil edilmedi.
Öneri: Hesabı kapatmadan önce yazılı mutabakat isteyin. Gerekirse hukuki sürece hazırlık.
Gecikme ve alışkanlık: her müşterinin son 24 aydaki ödeme günleri (2025 + 2026 dönemleri birleşik). Sorgu ALC-03, ALC-07.
3Destek radarı
Temmuz 2026 yurt dışı fuar katılımı · 3 gider kaydı · toplam 429.000 ₺
≈ 214.500 ₺ destek
Ticaret Bakanlığı yurt dışı fuar desteği kapsamında olabilir. Ödeme başvurusu fuardan sonraki 3 ay içinde yapılmalı: son gün 19 Ekim.
eksik evrak Stant kirası faturasının döviz ödeme dekontu Netsis'te bağlı değil.
Tahmindir, %50 destek oranıyla hesaplandı. Uygunluğu ve kesin oranı Globya danışmanınız ya da ihracatçı birliğinizle teyit edin. Sorgu DST-01.
4Geçen hafta sorduğunuz
“Geçen yılın aynı haftasına göre tahsilatımız nasıl?”
Eylül 2025'in son haftasında 2,21 M₺ tahsil edilmişti, bu hafta beklenen 1,84 M₺ (−%17). Farkın 540 bin ₺'si tek başına Akın Metal'den geliyor.
2025 verisi ORNEK2025 veritabanından, 2026 verisi ORNEK2026'dan okundu ve tek seride birleştirildi. Sorgu TAH-02.
💬 Sorunuz mu var? Bu maili yanıtlayıp Türkçe yazmanız yeterli. Örnek: “Akın Metal son 1 yılda bize ne kadar kazandırdı?”
Merhaba Mehmet Bey,
Eylül ayının kapanışı. Netsis'inizden 1 Ekim 06:00'da okundu, 2025 ve 2026 dönemleri birleşik.
Ayın 3 cümlesi:
1. Eylül cirosu geçen yılın aynı ayından %12 fazla, ama tahsilat Ağustos'a göre %9 düştü. Son 6 ayda satılıp tahsil edilemeyen tutar 1,93 M₺.
2. Ortalama tahsil süresi Haziran'da 49 gündü, Eylül'de 58 gün. Bozulmanın büyük kısmı 3 müşteriden geliyor.
3. Bu 3 müşterinin gecikmesi size ayda yaklaşık 77 bin ₺ finansman maliyeti çıkarıyor.
Eylül cirosu
6,84 M₺
▲ %12 geçen yıla göre
Eylül tahsilatı
5,62 M₺
▼ %9 Ağustos'a göre
Ort. tahsil süresi
58 gün
▲ Haziran'da 49
Gecikmenin maliyeti
≈ 77 bin ₺
aylık, tahmini
1Satış ve tahsilat, son 6 ay
| Ay | Ciro | Tahsilat | Fark | Ciro 2025 |
|---|
| Nisan | 5,92 M | 5,80 M | −0,12 | 5,40 M |
| Mayıs | 6,10 M | 5,95 M | −0,15 | 5,55 M |
| Haziran | 6,35 M | 6,02 M | −0,33 | 5,71 M |
| Temmuz | 6,02 M | 6,21 M | +0,19 | 5,48 M |
| Ağustos | 6,48 M | 6,18 M | −0,30 | 5,90 M |
| Eylül | 6,84 M | 5,62 M | −1,22 | 6,11 M |
| 6 ay | 37,71 M | 35,78 M | −1,93 | 34,15 M |
Ciro: KDV hariç satış faturaları, iadeler düşülmüş. Tahsilat: kasa, banka ve tahsil edilen çekler. 2025 verisi ORNEK2025, 2026 verisi ORNEK2026 veritabanından okunup tek seride birleştirildi. Sorgu CIR-01, TAH-01.
2Ödeme alışkanlığı değişen müşteriler
| Cari | Haziran | Eylül | Durum |
|---|
| Karadeniz Makina | 25 gün | 63 gün | kötüleşti |
| Akın Metal İnşaat | 12 gün | 42 gün | kötüleşti |
| Deniz Yapı Market | 15 gün | 27 gün | izlenmeli |
| Ege Soğutma | 0 gün | ödendi | düzeldi |
Ortalama gecikme: ay içinde kapanan faturaların vade ile ödeme tarihi arasındaki gün farkı. Sorgu ALC-07.
3Gecikmenin size maliyeti
| Cari | Geciken tutar | Gün | Aylık maliyet |
|---|
| Akın Metal İnşaat | 612.400 | 42 | ≈ 38.600 |
| Karadeniz Makina | 214.700 | 63 | ≈ 20.300 |
| Deniz Yapı Market | 438.900 | 27 | ≈ 17.800 |
| Toplam | 1.266.000 | | ≈ 76.700 |
Varsayım: aylık %4,5 kısa vadeli kredi maliyeti. Bu parayı müşteriniz ödeseydi kullanmanız gerekmeyecek finansmanın bedeli. Oranı Globya danışmanınızla kendi bankanıza göre güncelleyebilirsiniz.
4Ekim'e bakış
12-18 Ekim nakit açığı kapandı+216.000 ₺
Ege Soğutma'nın 356 bin ₺'lik ödemesi 4. haftadan 1. haftaya geldi. 3. haftadaki bakiye −140 bin ₺ yerine +216 bin ₺ görünüyor.
Öneri: Deniz Yapı'nın 12 Ekim çekini yine teyit edin. Karşılıksız çıkarsa açık geri gelir.
Destek radarı: fuar desteği başvurusu için son gün 19 Ekim, 18 gün kaldı.
eksik evrak Stant kirası faturasının döviz ödeme dekontu hâlâ bağlı değil.
💬 Sorunuz mu var? Bu maili yanıtlayın. Örnek: “Ocak-Eylül cirosu geçen yıla göre nasıl, ürün grubu bazında?”
READ