# Paranız kaç gün bağlı kalıyor?

Kaynak: https://www.globya.com.tr/urunler/readerp/nakit-dongusu

> Kârlı bir şirket de nakit sıkıntısı yaşayabilir. Sebep çoğu zaman paranın tahsilatta, stokta ya da tedarikçi vadesinde ne kadar süre bağlı kaldığıdır.

## Nakit döngüsü nedir?

Nakit döngüsü (nakit dönüşüm süresi), bir işletmenin tedarikçiye ödediği paranın, müşteriden tahsilat olarak geri dönmesine kadar geçen gün sayısıdır. Üç bileşeni vardır:

- **Tahsilat süresi:** Satış yaptıktan sonra paranın ortalama kaç günde tahsil edildiği
- **Stokta bekleme süresi:** Malın depoda ortalama kaç gün beklediği
- **Ödeme süresi:** Tedarikçiye ortalama kaç günde ödeme yapıldığı

Formül basittir: tahsilat süresi + stokta bekleme − ödeme süresi. Sonuç ne kadar kısaysa paranız o kadar az bağlı kalır.

## Sıfır çizgisi

Nakit döngüsü sıfırın altındaysa, tedarikçiniz sizi finanse ediyor demektir: malı satıp parasını tahsil ettiğinizde tedarikçiye henüz ödeme yapmamışsınızdır. Sıfırın üstündeyse aradaki süreyi siz finanse edersiniz; kendi nakdinizle ya da krediyle.

READERP döngüyü zaman içinde bir çizgi olarak gösterir. Çizginin ne zaman sıfırı geçtiği, kaç gün olduğundan çoğu zaman daha önemlidir; çünkü işletmenin finansman ihtiyacının değiştiği anı gösterir.

## Hangi ucu uzuyor?

READERP'in **nakit döngüsü** raporu tek bir sayı vermez, dört oranı birlikte gösterir: döngünün kendisi ve üç bileşeni, her biri bir önceki döneme göre değişimiyle. Böylece "döngü 12 gün uzadı" bilgisinin ardından "çünkü stokta bekleme 9 gün arttı" cevabı gelir. Hangi ekibin hangi konuya bakması gerektiği netleşir:

- Tahsilat uzuyorsa: [alacak yaşlandırma](https://www.globya.com.tr/urunler/readerp/alacak-yaslandirma)
- Stok uzuyorsa: [stok analizi](https://www.globya.com.tr/urunler/readerp/stok-analizi)
- Ödeme kısalıyorsa: tedarikçi vadeleri

## Aynı defter, aynı pencere

Bu üç süre farklı raporlardan toplanırsa hata doğar: biri fiş tarihine, diğeri vade tarihine göre sayar ve fark anlamını kaybeder. READERP üçünü de **aynı defterin aynı zaman penceresinden** okur. Oranlar böylece birbiriyle gerçekten karşılaştırılabilir.

## Bir uyarı: uzun vade her zaman başarı değildir

Borcun büyük kısmı tek bir tedarikçide toplanıyorsa, uzun ödeme vadesi bir pazarlık başarısı değil, bir bağımlılık ilişkisidir. O tedarikçi koşullarını değiştirdiğinde döngü bir anda uzar. READERP bu durumu oranın yanında açıkça yazar; yorum yapmaz, ama gözden kaçmasına da izin vermez.

## Nakit planıyla birlikte

Nakit döngüsü, [nakit projeksiyonunun](https://www.globya.com.tr/urunler/readerp/nakit-raporu) arka planını açıklar. Projeksiyon "önümüzdeki haftalar ne getiriyor" sorusuna, nakit döngüsü "neden böyle" sorusuna cevap verir. Uzun dönemli değişimi görmek için [dönem birleştirme](https://www.globya.com.tr/urunler/readerp/donem-birlestirme) sayesinde yıllar içindeki döngü tek grafikte izlenebilir.

## Sık sorulan sorular

**Soru: Nakit döngüsü hangi sıklıkla hesaplanır?**
Aylık ve çeyreklik görünüm aynı veriden gelir; kayan pencereyle her ay güncellenir.

**Soru: Sektör ortalamasıyla karşılaştırma yapıyor mu?**
Hayır. READERP kendi verinizden hesaplar ve sizi kendi geçmişinizle karşılaştırır. Doğrulanamayan dış ortalamalar kullanmayız.

**Soru: Bu rapor bankayla kredi görüşmesinde kullanılabilir mi?**
Rapor yöntemini ve kaynağını açıkça yazdığı için finansal görüşmelerde destekleyici bir belge olarak kullanılabilir.

Paranızın nerede bağlı kaldığını görmek için [bizimle görüşün](https://www.globya.com.tr/iletisim). Genel bilgi: [READERP](https://www.globya.com.tr/urunler/readerp) · [ERP raporlama](https://www.globya.com.tr/hizmetler/erp-raporlama).